TƯ VẤN SAU KHI CÓ QUỐC TỊCH GRENADA – VIKING GLOBAL
Dưới đây là nội dung tư vấn chi tiết và thực tế nhất về việc mở tài khoản ngân hàng và chuyển tiền quốc tế sau khi đã có passport Grenada:
⸻
1. MỞ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG TẠI GRENADA – CÓ THỂ ONLINE
a) Có thể mở tài khoản từ xa (online) không?
• Có, tuy nhiên phụ thuộc vào từng ngân hàng. Một số ngân hàng tại Grenada cho phép công dân mở tài khoản từ xa, đặc biệt nếu có đại lý hợp tác tại địa phương như Viking
• Nhiều ngân hàng chấp nhận mở online, miễn anh/chị cung cấp đầy đủ hồ sơ KYC (Know Your Customer) theo yêu cầu.
b) Các ngân hàng tiêu biểu tại Grenada có thể mở tài khoản:
1. Republic Bank Grenada
• Website: www.republicgrenada.com
• Ngân hàng lớn, có hỗ trợ mở tài khoản cá nhân và doanh nghiệp, có dịch vụ online banking tốt.
2. Grenada Co-operative Bank Limited
• Website: www.grenadaco-opbank.com
• Ngân hàng nội địa uy tín nhất Grenada. Có kinh nghiệm làm việc với nhà đầu tư quốc tịch.
3. CIBC FirstCaribbean International Bank
• Website: www.cibcfcib.com
• Chi nhánh khu vực của ngân hàng quốc tế Canada. Phù hợp nếu anh/chị có nhu cầu kết nối với Mỹ/Canada.
c) Hồ sơ mở tài khoản gồm:
• Hộ chiếu Grenada còn hiệu lực
• Giấy tờ xác nhận địa chỉ cư trú (utility bill, hợp đồng thuê nhà, thư xác nhận – ưu tiên địa chỉ tại Grenada, nếu chưa có thì có thể được hỗ trợ qua dịch vụ ủy quyền)
• Giấy tờ chứng minh nguồn tiền: sao kê tài khoản ngân hàng cũ, hợp đồng đầu tư, báo cáo thuế hoặc bảng lương (source of funds / source of wealth)
• Thư giới thiệu tài chính (nếu cần)
• Mẫu đơn mở tài khoản theo mẫu ngân hàng
d) Cơ sở pháp lý:
• Quy trình KYC theo chuẩn Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Guidelines (Grenada FIU)
• Áp dụng theo quy định của Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) – cơ quan quản lý chung của khu vực Đông Caribê
⸻
2. CHUYỂN TIỀN TỪ TÀI KHOẢN GRENADA ĐI MỸ – HỢP PHÁP & LINH HOẠT
a) Chuyển tiền quốc tế có dễ không?
• Rất dễ, vì các ngân hàng Grenada kết nối hệ thống SWIFT quốc tế, có thể chuyển tiền đến mọi ngân hàng tại Mỹ, Canada, EU…
• Các giao dịch phải tuân thủ quy định về chứng minh nguồn tiền (nếu vượt 10.000 USD/lần)
b) Điều kiện để chuyển tiền:
• Có tài khoản ngân hàng tại Grenada
• Cung cấp thông tin người nhận: tên, số tài khoản, SWIFT, tên ngân hàng, địa chỉ ngân hàng
• Mục đích chuyển tiền rõ ràng: học phí, định cư, đầu tư, sinh hoạt gia đình…
• Kèm theo giấy tờ chứng minh nguồn tiền nếu cần (bắt buộc với các khoản lớn hoặc định kỳ)
c) Quy định áp dụng:
• Luật Proceeds of Crime Act (Grenada) và hướng dẫn AML từ Financial Intelligence Unit (FIU)
• Các giao dịch trên 10.000 USD phải có báo cáo xác minh để phòng chống rửa tiền – nhưng không bị cấm
⸻
3. THUẾ & PHÍ CHUYỂN TIỀN TẠI GRENADA
a) Grenada có đánh thuế khi chuyển tiền ra nước ngoài không?
• Không. Grenada là một quốc gia không đánh thuế thu nhập cá nhân. Không có thuế trên:
• Thu nhập toàn cầu
• Thu nhập chuyển về/ra nước ngoài
• Thặng dư vốn (Capital Gains)
• Đây là lý do vì sao nhiều nhà đầu tư toàn cầu chọn quốc tịch Grenada để giữ tài sản & tối ưu thuế.
b) Anh/chị chỉ chịu chi phí nào?
• Phí chuyển tiền (wire fee): thường 25–50 USD/lần, tùy tốc độ xử lý
• Phí nhận tiền (nếu có) do phía ngân hàng Mỹ thu
c) Lưu ý khi chuyển đến Mỹ:
• Người nhận tại Mỹ phải khai báo với IRS nếu nhận trên 10.000 USD/lần (theo luật Mỹ)
• Việc chuyển tiền hợp pháp từ Grenada không ảnh hưởng đến người gửi – hoàn toàn minh bạch và bảo vệ tài sản
⸻
KẾT LUẬN
Với passport Grenada, khách hàng không chỉ sở hữu quyền lợi đi lại và định cư quốc tế, mà còn có thể thiết lập hệ thống tài chính toàn cầu hợp pháp, linh hoạt và tối ưu. Viking Global sẵn sàng hỗ trợ anh/chị trong việc mở tài khoản và kết nối các ngân hàng uy tín toàn cầu.
Viking Global Group
Hotline: 09.219.219.88
Website: Grenada.vn
