(Thực tế các ngân hàng & compliance đối với người có nhiều hộ chiếu.)
Câu trả lời: Không đúng – nếu bạn có quốc tịch thứ hai một cách hợp pháp và minh bạch.
Ngược lại, nếu biết sử dụng đúng, quốc tịch thứ hai (như Grenada) còn giúp bạn mở tài khoản thuận lợi hơn, đặc biệt là tại các ngân hàng quốc tế.
1. Các ngân hàng Mỹ và EU có cấm người có nhiều quốc tịch không?
Không.
Các ngân hàng không quan tâm bạn có bao nhiêu hộ chiếu, mà họ chỉ quan tâm đến:
- Nguồn gốc dòng tiền
- Mục đích mở tài khoản
- Thông tin cá nhân có minh bạch không
Nhiều doanh nhân sở hữu tới 3–4 quốc tịch vẫn có tài khoản bình thường tại Mỹ, châu Âu, Singapore, Hong Kong.
2. Vậy vì sao lại có tin đồn “bị nghi ngờ”?
Thường xuất phát từ:
- Những trường hợp mua quốc tịch “ngầm”, trốn thuế, hoặc dùng danh tính giả.
- Người không khai báo đúng thông tin FATCA (với công dân Mỹ hoặc thường trú nhân Mỹ – tức người có thẻ xanh).
- Một số người dùng hộ chiếu Caribe để qua mặt hệ thống kiểm soát tài chính, đặc biệt nếu có giao dịch liên quan đến “tax haven”.
Nếu bạn làm đúng luật, hồ sơ sạch – thì không có lý do gì bị nghi ngờ cả.
3. Quốc tịch Grenada có giúp mở tài khoản dễ hơn không?
Câu trả lời là: Có.
Vì:
- Grenada là thành viên của Khối Thịnh vượng chung Anh (Commonwealth) – uy tín tốt.
- Có hiệp ước thuế minh bạch với nhiều nước.
- Không nằm trong danh sách “high-risk” như một số nước Caribe khác.
- Hộ chiếu Grenada thường được ưu tiên xử lý tại các ngân hàng quốc tế, nhất là ở Singapore, Dubai, Thụy Sĩ.
4. Lưu ý khi dùng quốc tịch thứ hai để mở tài khoản:
- Luôn khai đúng danh tính và khai đủ quốc tịch (nếu ngân hàng yêu cầu).
- Chọn ngân hàng phù hợp với profile và nhu cầu (có ngân hàng ưa thích khách châu Á, có ngân hàng ưu tiên hộ chiếu châu Âu).
- Luôn có chuyên viên tư vấn đồng hành để hỗ trợ compliance, kiểm tra pháp lý và chuẩn bị hồ sơ chuẩn chỉnh.
KẾT LUẬN:
Sở hữu quốc tịch thứ hai không khiến bạn bị nghi ngờ, nếu bạn đầu tư hợp pháp, minh bạch và tuân thủ các quy định quốc tế.
Ngược lại, đây còn là chiếc “chìa khóa vàng” giúp mở ra cánh cửa tài chính toàn cầu – đặc biệt là tại Mỹ, Singapore, UAE, Thụy Sĩ.
Viking Global Group – Không chỉ giúp bạn có hộ chiếu thứ hai, mà còn đảm bảo bạn biết dùng nó một cách khôn ngoan.
Hotline: 09.219.219.88 – Website: grenada.vn
